12月13日，中国人民银行上海总行公示行政处罚信息，宝付网络科技（上海）有限公司（下称 “宝付”）因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、未按规定保存客户身份资料、以及与身份不明客户交易被处以罚款305万元，被责令限期整改。

同期，时任宝付副总经理陈志祥以及时任风控负责人陈文练分别被处以11万元和5.25万元。

数日前，宝付因未确保交易信息的真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性、未按规定设置收单银行结算账户、为不得开立支付账户的机构开立账户被央行上海总行罚款58万元。

宝付成立于2011年，同年获发《支付业务许可证》，许可范围为互联网支付，2019年底获跨境支付外汇牌照，涉及收单类、结算类、跨境类支付产品。央行官网显示，宝付的《支付业务许可证》将于2021年12月21日到期。

宝付由上海漫道金融信息服务股份有限公司（下称 “漫道金服”）全资控股。漫道金服曾于2017年5月预披露IPO申请。2020年，漫道金服首次公开发行股票申请终止审查。同年，同属漫道金服旗下的国信嘉利基金因多项违规被罚暂停销售半年，原法定代表人刘晓光收警示函。行政复议文件显示，公司资金长期被股东占用，公司财务、人员等与控股股东上海漫道投资有限公司混同，违反《基金销售办法》第九条的规定。