（建设银行哈尔滨工大支行工作人员走进商圈开展反诈宣传）

一句“乡村振兴投资项目”，让一位老年客户执意要把10万元转给陌生账户；一次细致问询，让这笔资金在转出前被及时拦截。近期，建设银行哈尔滨工大支行把防范非法集资宣传送到厅堂、社区、商圈和不同客群身边，同时强化柜面风险识别，通过警银联动成功堵截涉诈转账，把反诈工作做在风险发生之前、资金转出之前。

10月16日至22日，建设银行哈尔滨工大支行开展“守住钱袋子 护好幸福家”防范非法集资专项宣教活动。网点依托厅堂宣教区、客户等候区“微沙龙”，向办理业务的群众拆解非法集资“画饼、造势、吸金、跑路”等常见套路；针对老年群体，重点提示“以房养老”“养生投资”等风险；面向青年群体，提示“元宇宙投资”“虚拟货币”等新型陷阱；工作人员还走进周边商圈，向商户讲解非法融资隐蔽手段，提醒警惕高额回报诱惑。

“以前总觉得诈骗离自己很远，听完才知道不少套路就藏在‘高收益’‘稳赚不赔’这些话里。”参与活动的社区居民李琳说。活动期间累计服务群众80余人次，发放宣传资料50余份，不少客户表示，这样的提醒“听得懂、用得上”，也让自己在办理转账、投资类业务时多了一份警觉。

宣传防在前，拦截守在后。10月6日，建设银行哈尔滨哈西万达支行柜员在为一名老年客户办理10万元跨行转账时，发现其汇款用途、交易描述存在异常。工作人员联合营运主管进一步核实，发现客户对所谓“乡村振兴投资项目”并不了解，也无法提供有效佐证材料，涉诈风险较高。支行随即启动警银联动机制，上报可疑线索并对接公安反诈中心。经银行工作人员劝阻和民警疏导，客户最终放弃转账，10万元资金被成功拦截。

“多亏你们多问了几句，不然这笔钱真可能转出去了。”事后，客户对工作人员的耐心劝阻表示感谢。一次看似平常的业务办理，因为多一句提醒、多一次核实，守住了群众的养老钱、血汗钱。

从面向不同群体的精准宣教，到柜面风险识别、警银快速联动，建设银行哈尔滨工大支行正把金融反诈融入日常服务，让群众在办理业务时多一分提醒、多一层保障。

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