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银盛支付再因KYC不利遭央行行政处罚,曾涉诈骗刑案被指为诈骗集团提供支付通道,后者造成被害人损失25.8亿

发布时间:2022-1-12 15:38 来源:《蓝鲸财经》 责任编辑:张辉

日前,中国人民银行青岛市中心支行公示了1张行政处罚信息公示表,第三方支付平台银盛支付服务有限公司青岛分公司(下称“银盛支付”)领罚。


具体来看,银盛支付因“收单银行结算账户设置不规范;为同一商户多次入网、分配不同商户号。”2项违法行为被责令期限整改并罚款9万元。


这远不是银盛支付第一次被罚,实际上其在经营过程中屡踩监管红线。仅在2020年,银盛支付就吃下六张罚单,合计被罚没1099万元,违法违规行为包括为非法交易提供支付服务、与身份不明客户进行交易、未按规定建立风险管措等等。时任董事长李鲁亦两次连带遭罚。


另外,在2016年成功续展支付牌照后,银盛支付为非法交易提供支付服务等违法行为时有出现。2018年8月,央行发布公告指出,银盛支付为境外非法贵金属互联网交易平台提供网络支付业务服务,未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。


此外,银盛支付还存在违规开展支付业务合作及资金清算、违规将银行卡收单核心业务外包等其他违法违规行为。最终,央行对银盛支付给予警告,没收违法所得934.14万元,并处罚款1312.61万元,合计罚没2247.75万元;对相关责任人员给予警告并处罚款130万元。


蓝鲸财经曾报道《银盛支付涉诈骗刑案被指为网络诈骗集团提供支付通道,后者造成被害人损失25.8亿,近年KYC不利屡踩监管红线被罚没逾三千万》,详细披露了银盛支付如何涉水诈骗刑案。


据官网,银盛支付是银盛集团旗下子公司,总部位于深圳龙华,成立于2009年,2011年获《支付业务许可证》,支付牌照有效期至2026年5月2日。可在全国范围内从事互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。另外,银盛支付是网联的45大股东之一。


官网披露,银盛支付提供线下POS收单解决方案、互联网支付行业解决方案、资金托管、综合支付解决方案案例。其中,互联网支付行业解决方案的应用场景为P2P平台、线上教育、旅游、机票、保险、电商、物业管理等。


其资金托管模块介绍,银盛托管账户系统,是银盛为P2P平台提供的资金账户体系,管理平台资金,帮助平台实现收款 、付款、用户账户间资金划拨以及账户资金理财功能;用户可通过P2P平台对账户进行充值、提现。


其理财解决方案被介绍为:为商业银行提供柜面理财产品的销售通路。针对商业银行网点不足的问题,为商业银行提供转账汇款、理财产品售卖等金融业务。该产品用到了代收代付、pos消费、ARM消费等支付通道。




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